海外積立投資でIFAのアテナベストの口コミ評判や実態とは?

海外積立投資が都市圏を中心に全国に浸透しつつあります。

しかし、多くの方が海外積立は保険会社と契約するものと勘違いをする方も少なくありません。

海外積立投資はF1レースに例えると保険会社は〈車〉でIFAが〈ドライバー〉です。

運用するにあたって大切なことは車とドライバーの相性です。

IFA選びが海外積立投資の成否を決めるといっても過言ではありません。

今回は業界内で知名度の高いIFAであるアテナベストの口コミ評判や実態を紹介します。

 

【IFAアテナベストの概要】

設立年:2007年

IFA拠点:香港

アテナベストが運用提携をしている保険会社としてRL360(旧ロイヤルロンドン)がラインナップにあります。

RL360は堅実なビジネスを好む傾向にあるので提携するIFAも慎重に選んでいます。

その中でアテナベストが選ばれていることはIFAとしては誉れなことです。

 

〈IFAアテナベストはカスタマーサポートがあるけど…〉

アテナベストが特徴的なのは契約後のカスタマーサポートがあるという点です。

しかも日本人スタッフが常駐をしているため、住所変更や減額申請など諸手続きをする際には日本語対応が可能です。

ただ、カスタマーサポートのサービスを受ける際には契約時の書類送付をする際にIDなどを送付したり、契約完了のメールを送付したりと幾つかの手間があります。

「アテナベストはカスタマーサポートがあるから」と言って契約後の応対をおざなりにする海外積立の販売業者が非常に多いですが、契約後にも連携を取り合ってサービス対応を受ける際の手続きが必要ですので注意しましょう。

 

〈IFAアテナベストが提供している商品:メティスグローバル〉

さきほどは海外積立投資はF1レースに例えると保険会社は〈車〉でIFAが〈ドライバー〉であることをお話しました。

一般的な海外積立商品は保険会社を契約後に変更することは出来ませんが、運用が芳しくないと感じてIFAを途中で変更することは可能です。

ただ、そのルールにも一部例外があります。

 

それがアテナベストが販売しているメティスグローバルという商品です。

これは大まかに説明をするとファンドを取り揃えているのもアテナベストで運用をするのも同じくアテナベストです。

つまり契約後に運用面が芳しくないと感じてもIFAを変更することは出来ないということです。

そのため、契約時と同じ運用者に引き続き運用を依頼することになります。

メティスは販売業者にとって契約コミッションが多いため積極的に提案されている傾向がありますが、契約前に運用IFAを変更できないリスクをきちんと理解してから契約に臨みましょう。

安易に契約すると後でトラブルや「こんなはずじゃなかった」といことにもなりかねませんので注意が必要です。

 

【IFAアテナベストの口コミ評判】

アテナベストは応対も物腰が柔らかく丁寧なので顧客からの口コミや評判も「丁寧で好印象」という声が多いようです。

業界内でもそこまで悪評は聞いたことはありません。

主に日本人向けに営業をしており、現地の香港人の顧客は少ない様です。

ただ、業界の専門家からは「投資に厳しい香港人からは相手にされないために投資に疎い日本人をマーケットにしている」という辛辣な意見もあります。

アテナベストは「増やすこと」よりも「減らさないこと」に重きを置いているので、どちらかというと日本人との親和性の高いと言えるでしょう。

一方で大きく運用に臨む香港人からすると、少し物足りないと感じている様子も否めない様子です。

 

【IFAアテナベストの実態】

アテナベストは香港優良企業トップ100(業界関係なく)に過去何度か選ばれて表彰をされています。

中でも今後の成長が楽しみな企業トップ20にも選出されたことがあります。

日本人顧客数は最大手IFAのジャンボアライアンスについで2位の規模です。

 

〈IFAアテナベストを提案している販売業者の本音〉

一見するとアテナベスト社は堅実で隙のないIFAで安心に感じますが、アテナベストと契約すれば問題がないかというと、そう判断するのも早いかもしれません。

というのも先程も述べたようにアテナベストはカスタマーサポートがあることから販売業者には契約後のサポートの手間が省けるという利便性から重宝されています。

IFAがよくても、その反面で提携している販売業者の対応がずさんということが非常に多いのが実態です。

しかし契約者がカスタマーサポートを受けるためには契約直後のID登録や契約完了証明書などを送付する必要があります。

サポートを開始する際にも諸手続きが必要になるので注意が必要です。

因みにメティスは他の商品に比べて販売業者へのコミッションの還元率が多いので、売りたがる業者は多いという実態があります。

また、あまり知られていない業者側の実態に関してですが

海外積立を紹介している業者は頭の中は「契約させたい」の一心です。

理由は明確で紹介コミッションが積立金額×積立期間に応じて紹介者に反映されるからです。

紹介コミッションは契約後から24ヶ月の間に数回に分けて紹介業者に支払われます。

24ヶ月までに解約されてしまうとコミッションの戻入となる為、契約後すぐには丁寧な対応をしますが

25ヶ月以降は紹介業者と連絡が取りにくくなるといった事例がかなり多い様です。

「契約を取って24ヶ月維持したい」というのが販売業者の本音です。

 

〈海外積立投資の紹介業者を選ぶポイント〉

海外積立の契約を検討する場合には

・金融機関であるか?

・投資助言業のライセンスがあるのか?

・金融庁に海外積立に関して投資助言をする旨の届出をしてあるのか?

この3点が海外積立投資の紹介業者をチョイスする上では大切なポイントです。

民間のグレーな業者からの加入は避けて下さい。

海外積立に関しては加入前のヒヤリングがとても重要ですのできちんと専門機関に状況を相談されてから契約する様にしましょう。

 

【アテナベストに限らず海外積立投資で大切なこと】

アテナベストはIFAの中でも「大手だから」、「サポートがあるから」という理由だけで契約をしてはいけません。

大切なのはIFAの規模や歴史ではなく、契約者自身の運用ニーズや目的です。

それらを基にして適切な保険会社やIFAを決めていくのが海外積立投資の良い始め方です。

とはいうもののこのヒヤリングは誰でもできるものでありません。

ですので海外積立の契約前に、まずはきちんとした専門家やプロに依頼をする様にしましょう。

悲しい実態ですが業界の多くの海外積立の販売業者は無資格の素人業者がほとんどです。

ネットで「無料IFA紹介」としているところも無資格の素人業者です。

「増えるから」や「税金がかからないから」という甘い言葉で勧誘している業者が非上に多いので注意が必要です。

 

【海外積立投資の契約前には基本の理解が何よりも大切です】

海外投資の情報はちゃんと取扱いが出来れば経済を豊かにしてくれるものです。

とはいうものの

海外積立や海外投資は「何だか良さそう」という単純な理由だけで始めてはいけません。

・情報の出処が確かなのか?

・リスクやデメリットは何なのか?

・どういう仕組みになっているのか?

などをきちんと理解することが大切です。

それらを理解せずに安易に海外投資に着手して「こんなはずじゃなかった」という人は少なくありません。

これらは「リスク許容度を間違えたり」、「詐欺に引っかかったり」、「提案者が実はちゃんと理解していなかったり」挙げられる理由は様々です。

 

しかし根本の原因は海外の投資に関する良質な情報が少ないことが挙げられます。

要らぬ失敗をしないためにも必要なことは良質な情報を取ること、基本の理解です。

 

金融や海外投資の業界で多くの人が登録して有名な情報ですが

基本を理解するのにするのに分かりやすく書いてくれてあるメルマガがあります。

許可を頂いたので以下に貼り付けをしておきますので着手される前に参考にしてみて下さい。

メルマガは当コミュニティが執筆したものではなく、第三者機関の金融機関が発行したものですが無料で良質な情報なのでこれから検討をされる方には良いと思います。

登録者数に上限があるようなので情報を参考にするのであればお早めに

【海外投資に関する推奨メルマガ(無料)】

 

【無料】ご相談・お問い合わせ

海外投資をする前に一度は利害関係のない詳しい第三者に客観的に状況を判断してもらった方が良いかと思います。

自身では気付かなかったリスクや落とし穴に気づくことが出来ると思います。

もしも近くに詳しい方がおられない場合は、当コミュニティにご相談・お問い合せ頂いても構いません。

返信に時間がかかる場合もあります。ご了承をお願いします。

関連記事

おすすめコンテンツ②

  1. 【海外投資コミュニティ設立の目的ならびにご挨拶】

    【初めに】 ※同名の海外投資コミュニティが存在しますが全く関係性はありません。 ※Twitt…
  2. 怪しい投資詐欺で失敗しないために必要なことは!?

    『ネットで見たんですけど○○国の保険会社で、ドル建ての積立商品があり15%の非常に高利回りの話があり…
  3. 元本保証や配当高利回り商品の隠れたリスクとは!?

    今回は海外投資に限らず金融商品を購入するにあたって注意しなければいけないポイントを幾つか紹介します。…
ページ上部へ戻る